SoftBI社は、今まで統合しているモジュールを組み合わせることで、顧客（金融機関）のニーズに応えま す。SoftBI社のトータルソリューションは、下図で示しているようにCustomer Care Platform の上にあ る4つのシステムとそれぞれのモジュールによって構成されます。Customer Care Platformは、銀行貯金 などのデータを持つバンキングシステムから基本データをCRMに提供する仕組みになっています。顧客の ニーズによって、WMSやBPSは、CRMやROBOからもデータを連結させ、煩雑な顧客業務をサポートし ます

2.1.顧客管理

(CRM: Customer Relationship Management)

顧客管理（CRM: Customer Relationship Management）とは、顧客の情報を管理することです。顧客の 基本情報から過去の購入履歴まで広く細かく管理します。CRMは単独でも提供可能ですが、通常の場合 、WMSやPBSやROBOと統合して顧客に提供した方が、サービスクオリティが高まりますのでセットでの購入を お勧めしています。

CRMは以下のモジュールによって構成されています

2.2.ウェルスマネジメントシステム

(WMS: Wealth Management System)

ウェルスマネジメント（Wealth Management）とは、個人が保有する資産を適切に総合管理するサービスの 総称です。このシステムの対象は、一般投資家から裕福層（資産総額10万ドルから300万ドル未満）までが 対象です。WMSは以下のモジュールによって構成されています。

2.3.プライベートバンキングシステムシステム

(PBS: Private Banking System)

プライベートバンキングシステム (PBS: Private Banking System)とは、法人ではなく、超富裕層（300万ド ル以上）の個人を対象に、銀行や証券会社などの金融機関が資産運用を一元的に管理するサービスです 。世界の大手銀行はすでにプライベートバンキングの部門を設置しており、富裕層による活用事例が増えて きています。一般的に手数料収入が7割を占める金融機関にとって、PBS業務の導入は、これから利益増 大のカギとなります。

PBSは以下のモジュールが含まれています。